Financial Planning Professionals Sp. z o.o.

Financial Planning Professionals, w skrócie FPP to projekt mający na celu wysublimowanie profesjonalnej usługi planowania finansowego na tle rynku usług finansowych opartych o sprzedaż produktów bankowych, ubezpieczeniowych, inwestycyjnych. Uważamy, że możliwe jest wypracowanie znacząco wyższych korzyści w sytuacji, gdy Doradca jest wynagradzany przez Klienta i działa w pełni niezależnie.

Grupa rozpoczęła działalność w marcu 2014 roku w wyniku formalnego połączenia sił Doradców Finansowych o wieloletnim doświadczeniu, wypracowanej renomie, standardach etycznych i jeszcze większej liczbie przemyśleń na temat potrzeby i możliwości dokonania wielu zmian. Przez lata pracy w wiodących instytucjach finansowych na stanowiskach kierowniczych i konsultingowych poznaliśmy rynek i spostrzeżenia naszych Klientów „od podszewki”, dostrzegając, iż Profesjonalne Planowanie Finansowe stanowi wciąż niezagospodarowaną niszę.

Fundamentalną rolą Doradcy Finansowego jest wykorzystanie posiadanej wiedzy na temat rynku i rozwiązań finansowych, tak by doprowadzić do optymalnej realizacji planów i zamierzeń klienta. Celem jest więc praca dla klienta i w najlepszym interesie klienta. Obecna konstrukcja i funkcjonowanie rynku usług finansowych w Polsce wymusza relację wręcz odwrotną, w której człowiek określający się mianem Doradcy Finansowego jest pracownikiem danej grupy kapitałowej lub mulitagentem/brokerem (działa więc w interesie dostawcy produktów – banku, TU, TFI). Naturalnie zarówno świadczenie usług agencyjnych, jak i brokerskich jest uzasadnione rynkowo i znajduje odbiorców. Co więcej może być wsparte bardzo dobrą merytoryką i wnosić znacznie więcej niż tylko produkt finansowy do portfela umów finansowych Klienta. Nie zmienia to jednak faktu, iż usługi te nie są doradztwem finansowym w myśl Krajowego Standardu Kompetencji Zawodowych dla zawodu 241202 – Doradca Finansowy. Ciągle jednak przyzwala się na zamienne określanie tychże usług.