Edyta Czarnecka - Ubezpieczenia, Planowanie Finansowe

Zajmuję się planowaniem ochrony w sytuacjach nieoczekiwanych, takich jak śmierć, choroba, wypadek, czy utrata domu na skutek niechcianych zdarzeń losowych. Pomagam tworzyć plany finansowe i sukcesyjne moim Klientom: osobom indywidualnym i ich dzieciom oraz przedsiębiorcom.
Wspieram firmy przed skutkami związanymi z odprawą pośmiertną, rotacją pracowników, czy śmiercią wspólnika.
Wierzę, że wszystko co robię zapewnia bezpieczeństwo Tobie i Twojej Rodzinie. To, co Ci daję zależy od Twoich potrzeb i oczekiwań. Pomogę Ci je określić i zaproponuję ciekawe rozwiązania.
Jako Twój agent będę nadzorować Twoje sprawy, wspierać i radzić, gdy będziesz mieć wątpliwości.
Pomogę załatwić sprawy roszczeniowe, aby pieniądze, których będziesz potrzebować, dotarły do Ciebie jak najszybciej.

Jednym z zagadnień, które są mi szczególnie bliskie jest planowanie sukcesji majątkowej. Jest to zagadnienie jeszcze mało znane w Polsce, choć w takich miejscach jak Ameryka, czy kraje Europejskie jest zabezpieczeniem znanym i stosowanym od wielu lat. Obecnie uczymy się na własnych błędach, często dostrzegając zagrożenia dopiero, kiedy dotknie nas jakieś nieszczęście.
Na niekorzystne skutki braku planu sukcesji narażone są głównie organizacje gospodarcze, ale nie tylko. Również rodzina może negatywnie odczuć śmierć osoby kluczowej. Szczególne zagrożenie występuje w rodzinach posiadających kredyty hipoteczne, niepełnoletnie dzieci oraz potomstwo z poprzednich związków.
Podstawową korzyścią z planowania spadkowego, zarówno na płaszczyźnie rodziny, jak i firmy, jest możliwość przeanalizowania aktualnej sytuacji życiowej. Kiedy już znamy odpowiedź na pytane: co stałoby się z moim majątkiem w razie śmierci mojej, mojego małżonka, czy wspólnika, mamy możliwość zapobiegania ewentualnym negatywnym skutkom takich sytuacji. I tu pojawia się moja rola -
współpracuję z zespołem prawników specjalizujących się w planowaniu sukcesji i oferuję wsparcie w tym procesie.