Dominik Przewłocki

Przez życie podejmujemy wiele ważnych decyzji związanych z finansami. Nawet pozornie prosty przykład, taki jak wybór ubezpieczenia OC co roku od 30. do 65. roku życia, generuje aż 35 decyzji. Każda z tych decyzji polega na wyborze odpowiedniej oferty, a na rynku istnieje mnóstwo różnych opcji. Porównywanie wszystkich umów oferowanych przez różne instytucje finansowe jest czasochłonne, a każda oferta może mieć kilka różnych kosztów do uwzględnienia. Dopiero po dokładnym przeliczeniu wszystkich tych kosztów możemy stwierdzić, czy dane rozwiązanie wpisuje się w nasz plan finansowy. Warto również pamiętać, że produkty finansowe, takie jak kredyty hipoteczne czy ubezpieczenia, to narzędzia służące do osiągnięcia konkretnych celów lub spełnienia potrzeb. Naszym celem nie jest samo posiadanie tych produktów, ale realizacja naszych marzeń, takie jak własny dom lub spokojny sen. Co więcej, nasze potrzeby finansowe zmieniają się w miarę upływu czasu, co dodatkowo komplikuje proces podejmowania decyzji finansowych. Jako doradca finansowy moim celem jest umiejętne dopasowywanie różnych produktów finansowych do indywidualnych potrzeb klientów i reprezentowanie ich w kontaktach z instytucjami finansowymi.